Keine Stufen. Keine VIP-Tore. Kein Upselling. Wer 250 € einzahlt, erhält die gleiche Plattform, denselben Berater und denselben Support wie jemand mit 250.000 € — zur selben Gebühr.
Außer der einheitlichen jährlichen Gebühr von 0,75 % zahlen Sie Holvestium nichts:
Die einheitliche Gebühr wird über das Jahr gleichmäßig (pro rata temporis täglich) berechnet und vom Kontoguthaben abgezogen. Sie wird im monatlichen Memo transparent als separater Posten ausgewiesen. Sie deckt: die algorithmische Ausführung (drei Modelle), die monatliche attributive Berichterstattung, den benannten Berater, den Operations-Support, die SOC-2-/ISO-27001-Zertifizierungen, die Infrastruktur (segregierte Konten bei regulierten Brokern), und die Plattform-Entwicklung.
Ein Konto mit durchschnittlich 10.000 € über das Jahr zahlt 75 € Plattformgebühr. Ein Konto mit 100.000 € zahlt 750 €. Die Gebühr ist proportional und vorhersehbar — Sie können sie auf den Cent genau für jeden beliebigen Saldo berechnen.
Vergleich zur Branche. Eine typische Robo-Advisor-Plattform berechnet 1,5–2,5 % jährlich, oft mit zusätzlichen Performance-Gebühren von 10–20 % auf Gewinne. Wir verzichten auf Performance-Gebühren ausdrücklich, weil sie Anreize schaffen, höhere Risiken einzugehen.
Wir glauben, dass die Preisstruktur eines Anlageprodukts dessen Werte widerspiegeln sollte. Wenn unser Wert eine besonnene, disziplinierte Vermögensverwaltung ist, dann sollte die Gebühr ebenso einfach, transparent und nicht verhandelbar sein. Stufenmodelle und Performance-Gebühren schaffen Interessenkonflikte; eine pauschale Gebühr nicht.